Les cabinets conseils en défiscalisation ou encore les indépendants du patrimoine sont pour la plupart des spécialistes chevronnés. Le flou législatif laisse pourtant la place à toutes les dérives possibles.
Les cabinets conseils sont la plupart du temps des personnes exerçant leur activité en statut libéral et plus rarement en salarié d'une SA. Ces spécialistes de la gestion de patrimoine sont généralement d'excellent conseil pour tout ce qui touche la mise en place d'une stratégie globale. Bien souvent ils sont issus de la finance ou encore sont des ex-salariés de la banque ou de l'assurance et à ce titre, ils connaissent parfaitement les produits du marché, leurs avantages et leurs inconvénients. A l'aide de simulation personnalisée et l'utilisation de logiciels de défiscalisation, ces professionnels échafaudent selon les caractéristiques d'un patrimoine et la volonté du client les meilleures solutions possibles pour que le portefeuille soit suffisamment diversifié et solide tout en privilégiant les meilleures opportunités de défiscalisation du moment. Leur rétribution étant liée à un pourcentage sur le capital investi, ils sont de fait « intéressés » par la pertinence des choix à réaliser.
Généralement bardés de diplômes spécifiques (Dess minimum en gestion du patrimoine), ils ont une vision globale théorique et pratique de toutes les solutions possibles. Le seul souci avec ce type de cabinet est de bien le choisir ! Car en effet, la profession souffre d'un vide juridique quant aux statuts de ces professions. Si le capital est protégé quand il est confié à une banque ou une compagnie d'assurance, quand il est mal investi en immobilier, les risques encourus sont grands ! Le manque de règlementation de la profession entraîne un flou que bon nombre de professionnels voudraient bien voir éclairci.
En résumé : Les cabinets de conseils en défiscalisation sont assurément les interlocuteurs privilégiés des clients fortement imposés. Ces professionnels connaissent parfaitement les rouages de tous les mécanismes possibles. La profession n'étant pas encore règlementée, il est important avant de choisir son conseiller de prendre le maximum d'assurance.
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